Будет ли налоговая контролировать переводы с карты на карту?

проверка банка

С мая 2018 года в СМИ и в различных соц. сетях стала появляться информация о том, что налоговая служба получила право беспрепятственно получать информацию об операциях перевода с карты на карту всех россиян. Это особенно взволновало лиц, сдающих квартиры, или занимающихся трудовой деятельностью, без налоговых отчислений. Правда ли это? Рассказываем.

Что послужило поводом для волнения?

14 мая 2018 года Федеральная налоговая служба (ФНС) отправила в Минфин предложение об изменение в Налоговом кодексе РФ. Речь шла о разрешении получать у банков информацию о банковских счетах физических лиц. Поводом для просьбы о расширении своих полномочий ФНС назвало борьбу с незаконной предпринимательской деятельностью.

А что сейчас?

На сегодняшний день ФНС имеет право запрашивать у банков информацию о счетах россиян только во время налоговых проверок. Например, в отчетах ФНС за 2017 год говорится всего лишь о 774 физических лицах, подвергшихся проверке.

Что будет если ФНС разрешат отслеживать все поступления на счёт каждого гражданина?

По мнению специалистов, в этом случае налоговики смогут доначислять налоги при обнаружении незадекларированных доходов. Например, ФНС выявив, при загрузке информации о физ. лицах в программу АСК НДС-3, финансовые поступления на карту, будут идентифицировать граждан как получающих доход, с которого требуется заплатить НДФЛ.

А если мы родственники?

Вас уже посчитали, у ФНС есть полностью автоматизированный программный комплекс АСК НДС-3, который загружаются сведения из загсов, и таким образом исключает из черных списков денежные переводы между близкими родственниками.

Подводим итог

Пока (на июль 2018) с точки зрения законодательства ничего не изменилось. Налоговая служба по-прежнему имеет право интересоваться счетами россиян только во время налоговых проверок. Решение о проведении выездной налоговой проверки гражданина выносит налоговый орган по месту жительства физического лица. Поводом для интереса к вам налоговым органом может послужить подозрение, что вы осуществляете предпринимательскую деятельность без соответствующей регистрации или не платите налоги.

Налоговую могут привлечь случаи, когда:

  1. Ваши расходы не соответствуют задекларированным доходам. Вы официально безработный россиянин и вдруг покупаете дорогую квартиру или машину. В этом случае может возникнуть вопрос, откуда средства.
  2. Информацию в налоговую отправляет банк или Росфинмониторинг, если вы совершили операцию на сумму свыше 600 000 рублей.
  3. Не забудьте про соседей или недоброжелателей, которые могут написать письмо в налоговую службу. Это, хоть и маловероятно, но тоже может поспособствовать интересу к вашей персоне.

Что еще?

Хочу получать новости и статьи от "Школы Инвестора"