Как купить акции Apple и других зарубежных компаний частному лицу в России?

бык с уолл-стрит

В то время как российский фондовый рынок «лихорадит», приобретение акций иностранных компаний может стать хорошей альтернативой сохранения и увеличения своих активов. При этом участие в капитале крупнейших зарубежных игроков, таких например, как Apple, Google или Facebook позволяет диверсифицировать свои риски и участвовать в крупнейших IPO (первичных размещениях) с потенциально высокой прибылью. Существует 3 способа почувствовать себя владельцем зарубежной компании.

Способ первый – очевидный

Вообще для того, чтобы купить акции зарубежной компании нужно получить доступ на зарубежный фондовый рынок. Как правило, 3-х американских (NYSE, NASDAQ и AMEX) и 1 лондонской (LSE) биржи вполне достаточно – на них торгуется большинство самых ликвидных бумаг мира.

Малая часть списка доступных на этих биржах бумаг:

  • Alibaba Group;
  • Apple;
  • Google;
  • Facebook;
  • Twitter;
  • Microsoft;
  • Tesla Motors;
  • The Coca-Cola;
  • VISA;
  • IBM;
  • Intel;
  • McDonald’s;
  • ExxonMobil;
  • Amazon;
  • eBay;
  • Samsung;
  • NIKE;
  • Toyota;
  • Ford и прочие.

Доступ к зарубежному фондовому рынку, также как и в случае рынка российского для частного лица осуществляется через брокера. Однако не всякий брокер предоставляет такой доступ своим клиентам. Иногда возможность покупки акций зарубежных компаний отсутствует вообще или существует только для квалифицированных инвесторов – статус, который доступен не каждому. Именно с этим статусом можно инвестировать в иностранные акции через российского брокера (согласно Федеральному закону №39 «О рынке ценных бумаг»).

Однако зачастую при организации доступа клиента на международный фондовый рынок российские брокерские компании выступают посредниками. В итоге сделки проходят через американских, кипрских брокеров или зарубежную «дочку» российского брокера. В этом случае статус квалифицированного инвестора не требуется, потому что сделки купли/продажи проходят уже не под российской юрисдикцией.

IPO твиттера

Некоторые российские брокерские компаний, которые предлагают возможность покупки акций зарубежных компаний частному лицу без дополнительных ограничений с прямым доступом на биржу:

Примерные расходы и величина стартовых инвестиций при покупке акций зарубежных компаний:

  • Инвестиции – от $5000 до $10000;
  • Стоимость поручения – от $2;
  • Комиссия за сделку – от 0,05% от суммы сделки;
  • Сборы регуляторов и биржи.

Как видно издержки торговли за рубежом существенно выше издержек на российском фондовом рынке. Посредничество российского брокера, безусловно, стоит денег, однако в отличие от варианта №2, о котором речь пойдет ниже, тут вы будете иметь поддержку и аналитику на русском языке.

Способ второй – «экономный»

Если вы не хотите «переплачивать» за посредничество, можно заключить договор напрямую с зарубежным брокером. Однако здесь уже появятся некоторые сложности:

  1. Вводить/выводить деньги придется, учитывая валютное законодательство – ведь обмен деньгами будет происходить с заграничными счетами. Следовательно, нужна регистрация банковского счета в «налоговой». Подробнее об этом – как открыть счет в иностранном банке.
  2. При получении дохода придется в обязательном порядке заполнять налоговую декларацию. Это связано с тем, что иностранный брокер не может выступать вашим налоговым агентом. Кроме того, нужно решить вопрос двойного налогообложения и определить статус нерезидента (форма W-8BEN).
  3. Будьте готовы к тому, что вам самим придется рассказывать российским банкам, как нужно правильно проводить международные переводы.
  4. Риски языкового барьера.
  5. При возникновении спорных ситуаций, их достаточно сложно решить как во внесудебном, так и в судебном порядке из-за местонахождения сторон.

Если такие сложности вас не пугают, то сотрудничество с зарубежным брокером для покупки зарубежных акций при прочих равных будет выглядеть более логичным и иметь меньшие финансовые затраты.

Некоторые зарубежные брокеры для торговли на фондовом рынке:

Подойдет и любой другой брокер, состоящий в корпорации по защите прав инвесторов (Securities Investor Protection Corporation) – http://www.sipc.org/list-of-members. Правда не все из них работают с клиентами из России.

Способ третий – для «ленивых»

Если обладание конкретной бумагой для вас не принципиально, то можно обратить свое внимание на ПИФы. Выбрав фонд, ориентированный на иностранные акции и сектора, формально можно получить все преимущества инвестиций в зарубежные акции под управлением профессиональных людей. Средняя комиссия управляющего – 2-3% от стоимости ваших активов.

Роман Молчанов, «Школа Инвестора».

Что еще?

Хочу получать новости и статьи от "Школы Инвестора"