Дивидендная стратегия инвестирования и как её реализовать?

Приветствую, дорогой читатель! Как известно, акции могут приносить прибыль инвестору не только за счёт роста стоимости, но и за счёт дивидендных выплат. Многие инвесторы активно включают в свой портфель различные дивидендные акции, чтобы получать прибыль, скажем так, на автопилоте. Темой же нашего обзора станет дивидендная стратегия инвестирования, и какие тонкости она имеет.

Как зарабатывать на дивидендах с акций?

Чтобы получить дивиденды, вовсе необязательно длительное время удерживать акции в портфеле, достаточно просто в нужный момент оказаться в списке акционеров. Порядок выплаты дивидендов и их размер можно узнать на официальном сайте самой компании. В России по статистике так называемая отсечка зачастую производится за пару месяцев до подведения годовых итогов (чаще всего, это апрель и май). В этот момент производится закрытие реестра акционеров. Сами же дивиденды выплачиваются после проведения собрания акционеров, где будет определён конечный размер дивидендов.

Сама же по себе любая дивидендная стратегия является весьма долгосрочным подходам, где о спекуляциях не может идти и речи. То есть, если твоя задача быстренько сработать на разнице цен, то этот подход явно тебе не пойдёт.

дивидендная стратегия

Важно купить по низкой цене!

На первый взгляд может казаться, ну какая вообще разница, когда мне покупать акции, если размер дивидендных выплат предопределён? Увы, но не всё так просто! Например, есть некая компания, чьи акции сейчас стоят 100 долларов, при этом она начисляет дивидендов на 10 долларов с каждой акции. При этом сама по себе компания надёжна и уже длительное время выплачивает дивиденды.

А теперь представь, что в какой-то момент стоимость акций просела до 80 долларов, а дивидендные выплаты остались на том же уровне. Да, размер дивидендов не поменялся, вот только 10 долларов от 100 долларов – это 10% прибыли, а те же 10 долларов от 80 долларов – это уже 12,5% прибыли.

Получается, что если инвестор купить дивидендные акции по более низкой цене, в контексте данного примера он не напрягаясь увеличит свою конечную прибыль на 2,5%. Такой подход работает даже в относительно краткосрочной перспективе. Например, вспомни, как резко провалились многие акции на фоне Коронавирусного кризиса, а затем они благополучно вернулись к исходным значениям. А ведь тот самый провал мог стать прекрасной возможностью, чтобы затариться неплохими акциями по более низким ценам.

Оценивай дивидендную политику компании

основы инвестирования

Стоит понять, что не все компании стабильно на длительной дистанции выплачивают дивиденды. Соответственно, стоит первым делом оценивать дивидендную политику той или иной компании. Обрати внимание на два ключевые вещи:

  • Выплачивает ли компания дивиденды уже длительное время?
  • Растёт ли размер дивидендов?

Необходимо отдавать отчёт в том, что дивиденды и их начисление не является гарантированной переменной. Даже если компания десятилетиями выплачивает дивиденды, нет никакой гарантии, что она в определённый момент их может сильно урезать или вообще не начислить.

В приоритете должны быть компании с перспективной бизнес-моделью!

Ничто не вечно в нашем мире и даже весьма стабильная бизнес-модель на данный момент может с течением времени банально устареть. Например, в начале 20 века начало формироваться множество отраслей, которые с течением времени выиграли конкуренцию. Чего уж там далеко ходить, возьмём для примера тот же интернет. На раннем этапе его зарождения интернет воспринимался в качестве некого мыльного пузыря. Многие скептики во весь голос кричали, что у этой модели нет будущего. И тут не нужно иметь семи пядей во лбу дабы понять, что они жёстко облажались в своих прогнозах.

Получается, что для получения стабильных дивидендов на длительном отрезке нужно понимать, имеет ли бизнес-модель отдельной компании перспективы к своему развитию.

Дивидендная стратегия и её ключевые недостатки

получение дивидендов с акций

Безусловно, грамотная дивидендная система позволит инвестору длительное время получать стабильный пассивный доход. Впрочем, и это направление не лишено своих конструктивных недостатков.

  • Огромная зависимость от новостей по дивидендной политики компании. Новости порождают слухи, слухи порождают ажиотаж, который прямым образом влияет на стоимость акций. Дивидендный стратег всегда должен уметь отличить эфемерные слухи от реальных фактов.
  • С дивидендов в любом случае придётся налог. Да, с дивидендов налог платить придётся всегда, даже если ты применишь налоговый вычет. Примечательно, что до 2015 года налог с дивидендов составлял 9%, а уже после он вырос до 13%.
  • Высокие дивиденды негативно влияют на рост компании. Практика показывает, что стабильные дивиденды выплачивают только очень крупные компании. Они уже давно миновали этап своего активного развития, и сейчас просто не видят смысла вкладывать всю свою прибыль в дальнейшее развитие. В итоге, для реализации дивидендной стратегии в приоритете инвестора должны быть крупные и надёжные эмитенты, которые уже давно ведут свою деятельность.

что делать с дивидендами

Подводим итог

В общем и целом, дивидендную стратегию реализовать на практике не так сложно, просто нужно учитывать нюансы, которые я описал выше. Любой уважающий себя инвестор в обязательно порядке в своём портфеле должен иметь дивидендные акции. Опять же, это возможность получить дополнительный доход, причём на пассивной основе. А на этом всё, спасибо за внимание и увидимся в новых выпусках!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Школа Инвесторов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: