Инвестиционный портфель ценных бумаг. Как зарабатывать при невысоком риске?

Я тебя приветствую, мой дорогой читатель! Любой уважающий себя и здравомыслящий инвестор никогда не будет вкладывать все свои средства в какой-то определённый актив. Он всегда будет стремиться формировать обширный и диверсифицированный портфель. Понимаешь, даже если сейчас определённая акция растёт в цене, словно, мать её ракета, то это не означает, что так будет всегда. Сегодня цена растёт, как на дрожжах, а завтра она внезапно проваливается.

Да, друг мой, это рынок и он непредсказуем. На фондовом рынке ты можешь встретить множество активов, позволяющий создать инвестиционный портфель для любых целей. В зависимости от своих задач, ты сможешь создать портфель, который будет подходить именно тебе. Если говорить просто, то инвестиционный портфель – это некий набор ценных бумаг и активов, позволяющий тебе достичь определённых целей.

Для создания грамотного портфеля ты должен чётко понять следующие вещи:

  • Какие цели ты преследуешь?
  • На какой срок ты планируешь вкладывать деньги?
  • На какие риски ты готов идти?
  • Каких потенциальных результатов ты ожидаешь в будущем?
  • Сколько времени ты готов уделить на управление своими инвестициями?

В этом обзоре я хотел бы рассмотреть три основных варианта инвестиционного портфеля: защитный, доходный и растущий. А для начала уже по традиции напомню тебе, что к выбору брокера ты всегда должен подходить ответственно и с умом.

Портфель для защиты средств

По сути, такой портфель должен олицетворять определённую альтернативу банковским вкладам. Его основная цель – это защита собственных накоплений от инфляции. В такой портфель рекомендуется приобретать государственные облигации и облигации надёжных эмитентов, удерживая их до срока погашения.

инвестиционный портфель

К примеру, если ты готов инвестировать деньги на год, то стоит искать бумаги со сроком истечения в рамках 1 года. Если же ты покупаешь бумаги на индивидуальный счёт и будешь удерживать их на счёту 3 года, чтобы получать вычеты, то можешь купить облигации с погашением через 3 года.

Покупать облигации на более длительный срок особого смысла не имеет. Дело в том, что при росте ключевой ставки такие облигации могут терять в цене. Практика показывает, что грамотно выстроенный защитный портфель всегда более выгоден по сравнению с банковским вкладом.

Что покупать: Преимущественно ОФЗ + Облигации крупных эмитентов

Какова доходность: Ориентировочно в среднем 7-10% годовых

Состав такого портфеля рекомендуется корректировать 1-2 раза в год, внося в портфель более доходные бумаги.

Портфель для дохода

Такой портфель может быть альтернативой, например, для сдачи аренду в недвижимость. Основная цель – это получение постоянного профита от своих инвестиций. Фундаментом такого портфеля являются акции крупных компаний, по которым стабильно платятся дивиденды.

При формировании такого портфеля то должен чётко понимать, что компания-эмитент готова стабильно в долгосрочной перспективе выплачивать дивиденды по акциям. Изучи отдельную компанию дабы понять, зачем компания платит дивиденды и кто их основной получатель.

управление инвестиционным портфелем

Например, возьмём ту же компанию МТС, которая стабильно из года в год выплачивает весьма крупные дивиденды по акциям. Основным держателем компании МТС является АФК Система. И у АФК Система есть крупный долг, который компания должна выплачивать. Следовательно, дивиденды от акций МТС нужны в первую очередь АФК Системе для покрытия своих обязательств. Выходит, что есть очень высокая вероятность, что компания и в будущем продолжит справно платить дивиденды.

У этой компании имеется два типа акций: обычные и привилегированные. Главное преимущество такого портфеля – это высокая ликвидность. В случае надобности ты всегда сможешь быстро продать свои ценные бумаги с небольшими издержками. В случае с той же недвижимостью, то для её быстрой продажи нужно заморочиться. Да и вообще, не факт, что ты быстро найдёшь внятного покупателя. Кроме того, если недвижимость куплена с целью сдачи её в аренду, то она может длительное время простаивать.

Что покупать: Короткие ОФЗ, облигации крупных компаний, дивидендные акции крупных компаний

Доходность: Ориентировочно 10-15% годовых

Доходный портфель априори должен быть долгосрочным, например, от 3-4 лет, чтобы минимизировать влияние коррекционных рыночных движений. Корректировать такой портфель нужно в среднем 2-4 раза в год.

инвестиционный портфель ценных бумаг

Портфель для роста

Он может стать альтернативой покупке тех же ПИФов, так как подобные фонды часто берут несоразмерно большую комиссию за управление. Основная цель – это активный рост прибыли. Явным преимуществом такого портфеля является то, что он не будет отнимать много на корректировку.

Но минус состоит в том, что рынок волатилен, а потому на коротких дистанциях портфель иногда будет показывать отрицательную доходность. Следовательно, нужно иметь некий денежный запас, чтобы увеличивать вложения на просадке. Если ты инвестируешь в какой-то индекс, то самый простой и рациональный вариант – это купить и забыть. В такой портфель желательно инвестировать минимум лет на 5-6.

Что покупать: Самый простой вариант – это покупка ETF, ориентированного на индекс. Суть в том, что фонды ETF имеют относительно низкую комиссию за управление в сравнении с теми же ПИФами.

диверсификация инвестиционного портфеля

Доходность: Сказать сложно, но если рассматривать среднюю доходность рынка российских акций с учётом дивидендов, она составляла порядка 20-21% годовых

Если у тебя есть определённый опыт и желание, то часть средств ты можешь отдать под покупку акций с потенциалом роста. Например, за последние лет 5 акции Татнефти прибавили свыше 260% без учёта дивидендов. А это порядка 30% годовых, что, как сам понимаешь, банковским вкладам даже и не снилось.

Вообще, ты должен понимать, что на рынке очень важно уметь не поддаваться эмоциям и всегда чётко следовать намеченной стратегии. Так уж вышло, что рынок всегда щедро вознаграждает лишь самых дисциплинированных и преданных своему делу инвесторов. Конечно, инвестиционный портфель ценных бумаг и его формирование является делом субъективным. А я лишь осветил общие вещи, которые могут тебе пригодиться.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Школа Инвесторов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: